Pour la gestion de votre patrimoine et le choix de vos placements financiers, vous pouvez consulter un spécialiste avant d'agir par vous-même.

Vous disposez d'une épargne dont vous souhaitez confier la gestion à un gérant de portefeuille ? Vous devez alors signer un mandat de gestion avec une banque ou une société de gestion. L'essentiel à connaitre.

Par manque de temps ou d'envie, vous pouvez donner mandat à un gestionnaire de patrimoine pour lui confier la gestion de votre patrimoine. Il pourra agir directement en votre nom. Il s'agit d'une gestion déléguée.

Vous avez décidé d'investir une partie de votre épargne en bourse, mais vous ne savez pas comment vous y prendre. Quelques conseils pour diversifier judicieusement.

Un principe essentiel : diversifier ses placements. Parce que tous n’évoluent pas de la même manière et n’offrent pas le même degré de disponibilité. Un bref mode d’emploi.

Pour faire face à toutes les éventualités et couvrir l'ensemble de vos besoins, pensez à diversifier vos produits d'épargne et vos placements, entre long terme et court terme, garantis et risqués, etc.

Ce document réglementaire donne toutes les informations nécessaires à une bonne compréhension du produit (stratégie du fonds, risques, frais…).

Une réglementation européenne (PRIIPs) prévoit, avant toute souscription, la remise d'un document d'informations clés (DIC) pour certains placements comme les SCPI ou les contrats d'assurance vie en unités de compte.

Pour s'assurer que le placement choisi correspond à vos objectifs et à votre profil d'épargnant, il est important de bien vous informer, avant d'investir mais aussi pendant toute la durée de détention du produit.

Il est important de vérifier l'agrément de votre interlocuteur et des produits qu'il vous propose. Voici comment le faire en pratique.

Votre conseiller doit aborder certains sujets avant de vous proposer un placement. Il est tenu de vous apporter toutes les informations nécessaires avant que vous fassiez votre choix.

La garantie des dépôts protège les clients pour les sommes déposées sur les comptes, livrets et plans d’épargne.

La garantie des titres, une protection pour tous les investisseurs

Quelles sont les procédures d'indemnisation pour des comptes/livrets bancaires, des titres financiers ou des cautions ?

Lorsque vous êtes à la recherche d'un placement financier ou d'un contrat d'assurance vie, votre conseiller est là pour vous aiguiller.

Votre banquier vous pose des questions sur votre situation personnelle, financière et patrimoniale. Vous vous demandez pourquoi et s'il en a le droit ? Explications.

Définissez, en quelques clics, de vous aider à définir vos caractéristiques d'épargnant.

Il est important de prendre en compte les frais avant de souscrire un placement financier, car ils peuvent réduire le rendement final de votre investissement.

Les placements doivent être orientés vers des solutions différentes. Quelques exemples concrets.

Pour optimiser vos placements et choisir ceux qui correspondent le mieux à vos besoins, prenez le temps de déterminer vos grands projets de vie, et le temps que vous avez devant vous pour les mettre en œuvre.

Selon la durée envisagée de placement de votre argent, les solutions de placement varient. Comment définir votre horizon de placement ?

Investir en actions, c'est accepter un certain risque, mais c'est aussi, sur la durée, un potentiel de rendement intéressant. Quelques chiffres pour s'en convaincre.

Livrets, PEL, assurance vie, PER, action, plan d'épargne salariale... découvrez les produits d'épargne en fonction du risque dans cette infographie.

Toute rentabilité élevée d’un placement s’accompagne d’un risque important, et tout placement sûr est assorti d’une faible rentabilité.

Il est essentiel de connaître le risque du fonds en question. Où trouver cette information et comment l'interpréter ?

Quelles sont les relations entre le rendement et le risque ?

En tant qu’épargnant, êtes-vous du genre à fuir tout risque pour vos placements, ou au contraire, êtes-vous disposé à en prendre un peu ?